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一、POS機(jī)刷信用套xian是犯罪嗎

POS機(jī)刷信用套xian是犯罪嗎

近年來,越來越多的人會去辦信用,信用的要求也不知很高,只要一張身份zheng就可以了,但是卻出現(xiàn)越來越多POS機(jī)套xian的行為,POS機(jī)套xian實質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為,他們擅自將信用的消費信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,使發(fā)卡機(jī)構(gòu)不能判斷持卡人的正常資信狀況和信用資金用途。那么這樣的行為構(gòu)成違法嗎?接下來就由法律網(wǎng)小編來為您解答。

一、用POS機(jī)套xian違法嗎

用POS機(jī)套xian是違法的,但是小額套xian的話,銀行一般不會追究法律責(zé)任,只會采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用額度等措施。

假如你進(jìn)行大額套xian,對銀行造成了損失,銀行會把你告上。最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定,使用銷售點終端機(jī)具(POS機(jī))進(jìn)行套xian的,若情節(jié)嚴(yán)重,將處以非法經(jīng)營罪。

2009年12月16日,最高人民和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》,其中第7條規(guī)定,違反國家規(guī)定,使用消費終端機(jī)具等方式,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

二、哪些行為會被認(rèn)為是套xian呢

1.用跳碼的POS機(jī)刷卡,跳到公益類商戶,發(fā)卡行賺不到了,最終會導(dǎo)致降額、封卡。

2.大額套xian,經(jīng)常一次性刷爆信用。

3.經(jīng)常在非正常營業(yè)時間刷卡,一般來說,正常營業(yè)時間為9:00-22:00。

4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。

實際上,銀行假如認(rèn)定你有套xian行為,或者懷疑你有套xian行為,在不損害銀行利益的前提下,對你采取的行動是降額或者封卡,假如對銀行構(gòu)成了重大金融損失,會有相應(yīng)的法津法規(guī)來處理。

三、經(jīng)營方式:

一是專門實施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營行為。

二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時,實施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營行為。

三是在改造的車輛上實施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營行為。

商家收入?假如信用持卡人與商戶協(xié)商,用戶先刷卡,商戶返還現(xiàn)金給持卡人,同時商戶收取一定手續(xù)費的方式進(jìn)行套xian,就是一般說的信用非法套xian。而對于用POS機(jī)套xian的商家來說,一般會收取刷卡總額3%的手續(xù)費。這其中1%是套xian收費,2%是代還款收費。假如一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計達(dá)到1000萬元,那么商家就可以坐擁30萬元的收入。

POS機(jī)套xian信用犯法嗎

用POS機(jī)套xian是違法的,但是小額套xian的話,銀行一般不會追究法律責(zé)任,只會采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用額度等措施。

假如你進(jìn)行大額套xian,對銀行造成了損失,銀行會把你告上。最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定,使用銷售點終端機(jī)具(POS機(jī))進(jìn)行套xian的,若情節(jié)嚴(yán)重,將處以非法經(jīng)營罪。

2009年12月16日,最高人民和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》,其中第7條規(guī)定,違反國家規(guī)定,使用消費終端機(jī)具等方式,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營罪定罪處罰。

二、哪些行為會被認(rèn)為是套xian呢

1.用跳碼的POS機(jī)刷卡,跳到公益類商戶,發(fā)卡行賺不到了,最終會導(dǎo)致降額、封卡。

2.大額套xian,經(jīng)常一次性刷爆信用。

我想問問(我想問問天上的月亮你是否擁有哀愁)

3.經(jīng)常在非正常營業(yè)時間刷卡,一般來說,正常營業(yè)時間為9:00-22:00。

4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。

實際上,銀行假如認(rèn)定你有套xian行為,或者懷疑你有套xian行為,在不損害銀行利益的前提下,對你采取的行動是降額或者封卡,假如對銀行構(gòu)成了重大金融損失,會有相應(yīng)的法津法規(guī)來處理。

三、經(jīng)營方式:

一是專門實施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營行為。

二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時,實施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營行為。

三是在改造的車輛上實施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營行為。

商家收入 假如信用持卡人與商戶協(xié)商,用戶先刷卡,商戶返還現(xiàn)金給持卡人,同時商戶收取一定手續(xù)費的方式進(jìn)行套xian,就是一般說的信用非法套xian。而對于用POS機(jī)套xian的商家來說,一般會收取刷卡總額3%的手續(xù)費。這其中1%是套xian收費,2%是代還款收費。假如一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計達(dá)到1000萬元,那么商家就可以坐擁30萬元的收入。

POS機(jī)套xian已成為銀行犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序,對金融安全帶來龐大風(fēng)險,也容易滋生地下金融活動,影響社會穩(wěn)定,更是違法的行為。

給別人打工倒信用違法么

給別人打工倒信用是違法的。

倒信用違法。倒信用,也就是POS機(jī)套xian,可構(gòu)成犯信用罪或者非法經(jīng)營罪。

情節(jié)特別嚴(yán)重的,犯罪嫌疑人會被人民判處五年以上,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

用自己的POS機(jī)刷自己的信用套xian是否違法

屬于違法。

《關(guān)于妨害信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》對其有相應(yīng)的規(guī)定:

第十二條 違反國家規(guī)定,使用銷售點終端機(jī)具(POS機(jī))等方式,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用持卡人直接支付現(xiàn)金,

情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實施前款行為,數(shù)額在一百萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”。

擴(kuò)展資料:?

《關(guān)于妨害信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》相關(guān)法條:

第九十五條 發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信用風(fēng)險資產(chǎn)認(rèn)定和核銷管理工作,及時確認(rèn)并核銷。信用業(yè)務(wù)的呆賬認(rèn)定依據(jù)、認(rèn)定范圍、核銷條件等遵照國家有關(guān)部門的規(guī)定執(zhí)行。

發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo),適時采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。明確計量模型的使用范圍。相關(guān)準(zhǔn)備金計提遵照國家有關(guān)部門的規(guī)定執(zhí)行。

第九十七條 發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)信用業(yè)務(wù)發(fā)展問題,使用計量模型輔助開展信用業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作,制定模型開發(fā)、測試、驗證、重檢、調(diào)整、監(jiān)測、維護(hù)、審計等相關(guān)管理制度。

參考資料來源:百度百科-《關(guān)于妨害信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》

1、政府部門申請 昭通地區(qū)的政府部門是申請付臨門POS機(jī)的重要途徑之一、在昭通市區(qū)的行政服務(wù)中心有一個窗口,可以申請相應(yīng)手續(xù)。在申請POS機(jī)之前,申請人需要準(zhǔn)備好相關(guān)的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證明、身份zheng等證件。政府部門的申請步驟相對較為復(fù)雜,但可靠性高。 政府部門申請付臨門POS機(jī)的好處是,申請人可以從政府提供的優(yōu)惠政策和服務(wù)中受益。政府的監(jiān)管和管理,也可保證申請人的合法權(quán)益。 2、銀行申請 昭通地區(qū)眾多銀行也提供POS機(jī)申請服務(wù)。申請人可以找到自己常用銀行的客戶經(jīng)理,向他們咨詢POS機(jī)的申請。申請人需要準(zhǔn)備好相...

1、POS機(jī)申請 POS機(jī)申請是指商家在使用大連易生支付POS機(jī)之前,需要在易生官網(wǎng)上進(jìn)行POS機(jī)申請,詳細(xì)操作步驟如下: 第一步:用戶打開易生官網(wǎng),在首頁中進(jìn)行注冊。 第二步:注冊完成后,用戶登錄易生官網(wǎng),進(jìn)入POS機(jī)申請頁面,填寫相關(guān)信息。 第三步:商家在POS機(jī)申請頁面中提交申請,等待易生審核通過。 POS機(jī)申請的時間一般需要2-3個工作日,審核通過后將會寄出POS機(jī)。 2、POS機(jī)收貨 POS機(jī)審核通過后,商家需要收到POS機(jī)后才能進(jìn)行相應(yīng)的操作。POS機(jī)的收貨步驟如下: 第一步:商家通過官方物流公司或自己安排物流前往易生指定收貨處...

我的錢包丟了,銀行身份zheng都在里面,我要怎么辦 1、銀行和身份zheng同時丟失后,可以到附近銀行網(wǎng)點柜臺或者撥打銀行客戶服務(wù)電話進(jìn)行口頭掛失,凍結(jié)已丟失的銀行,避免財產(chǎn)損失。去戶籍所在地的派出所申請臨時身份zheng或者有照片的身份zheng明,一般三天內(nèi)就可以領(lǐng)取到手。帶著臨時身份zheng明去銀行柜臺申請銀行書面掛失后,再補(bǔ)辦新的銀行就可以了。 2、一、銀行是指經(jīng)批準(zhǔn)由商業(yè)銀行(含郵政金融機(jī)構(gòu))向社會發(fā)行的具有消費信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行減少了現(xiàn)金和支票的流通,使銀行業(yè)務(wù)突破了...