可以告訴你 是絕對違法的
不要去嘗試
否則自己后悔去吧
一、POS機(jī)刷信用套xian是犯罪嗎
POS機(jī)刷信用套xian是犯罪嗎
近年來,越來越多的人會去辦信用,信用的要求也不知很高,只要一張身份zheng就可以了,但是卻出現(xiàn)越來越多POS機(jī)套xian的行為,POS機(jī)套xian實(shí)質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為,他們擅自將信用的消費(fèi)信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,使發(fā)卡機(jī)構(gòu)不能判斷持卡人的正常資信狀況和信用資金用途。那么這樣的行為構(gòu)成違法嗎?接下來就由法律網(wǎng)小編來為您解答。
一、用POS機(jī)套xian違法嗎
用POS機(jī)套xian是違法的,但是小額套xian的話,銀行一般不會追究法律責(zé)任,只會采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用額度等措施。
假如你進(jìn)行大額套xian,對銀行造成了損失,銀行會把你告上。最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))進(jìn)行套xian的,若情節(jié)嚴(yán)重,將處以非法經(jīng)營罪。
2009年12月16日,最高人民和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》,其中第7條規(guī)定,違反國家規(guī)定,使用消費(fèi)終端機(jī)具等方式,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
二、哪些行為會被認(rèn)為是套xian呢
1.用跳碼的POS機(jī)刷卡,跳到公益類商戶,發(fā)卡行賺不到了,最終會導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額套xian,經(jīng)常一次性刷爆信用。
3.經(jīng)常在非正常營業(yè)時間刷卡,一般來說,正常營業(yè)時間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
實(shí)際上,銀行假如認(rèn)定你有套xian行為,或者懷疑你有套xian行為,在不損害銀行利益的前提下,對你采取的行動是降額或者封卡,假如對銀行構(gòu)成了重大金融損失,會有相應(yīng)的法津法規(guī)來處理。
三、經(jīng)營方式:
一是專門實(shí)施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營行為。
二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時,實(shí)施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營行為。
三是在改造的車輛上實(shí)施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營行為。
商家收入?假如信用持卡人與商戶協(xié)商,用戶先刷卡,商戶返還現(xiàn)金給持卡人,同時商戶收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行套xian,就是一般說的信用非法套xian。而對于用POS機(jī)套xian的商家來說,一般會收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是套xian收費(fèi),2%是代還款收費(fèi)。假如一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬元,那么商家就可以坐擁30萬元的收入。
POS機(jī)套xian信用犯法嗎
用POS機(jī)套xian是違法的,但是小額套xian的話,銀行一般不會追究法律責(zé)任,只會采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用額度等措施。
假如你進(jìn)行大額套xian,對銀行造成了損失,銀行會把你告上。最高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))進(jìn)行套xian的,若情節(jié)嚴(yán)重,將處以非法經(jīng)營罪。
2009年12月16日,最高人民和最高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》,其中第7條規(guī)定,違反國家規(guī)定,使用消費(fèi)終端機(jī)具等方式,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
二、哪些行為會被認(rèn)為是套xian呢
1.用跳碼的POS機(jī)刷卡,跳到公益類商戶,發(fā)卡行賺不到了,最終會導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額套xian,經(jīng)常一次性刷爆信用。

3.經(jīng)常在非正常營業(yè)時間刷卡,一般來說,正常營業(yè)時間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
實(shí)際上,銀行假如認(rèn)定你有套xian行為,或者懷疑你有套xian行為,在不損害銀行利益的前提下,對你采取的行動是降額或者封卡,假如對銀行構(gòu)成了重大金融損失,會有相應(yīng)的法津法規(guī)來處理。
三、經(jīng)營方式:
一是專門實(shí)施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營行為。
二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時,實(shí)施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營行為。
三是在改造的車輛上實(shí)施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營行為。
商家收入 假如信用持卡人與商戶協(xié)商,用戶先刷卡,商戶返還現(xiàn)金給持卡人,同時商戶收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行套xian,就是一般說的信用非法套xian。而對于用POS機(jī)套xian的商家來說,一般會收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是套xian收費(fèi),2%是代還款收費(fèi)。假如一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬元,那么商家就可以坐擁30萬元的收入。
POS機(jī)套xian已成為銀行犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序,對金融安全帶來龐大風(fēng)險(xiǎn),也容易滋生地下金融活動,影響社會穩(wěn)定,更是違法的行為。
給別人打工倒信用違法么
給別人打工倒信用是違法的。
倒信用違法。倒信用,也就是POS機(jī)套xian,可構(gòu)成犯信用罪或者非法經(jīng)營罪。
情節(jié)特別嚴(yán)重的,犯罪嫌疑人會被人民判處五年以上,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
用自己的POS機(jī)刷自己的信用套xian是否違法
屬于違法。
《關(guān)于妨害信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》對其有相應(yīng)的規(guī)定:
第十二條 違反國家規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方式,以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用持卡人直接支付現(xiàn)金,
情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實(shí)施前款行為,數(shù)額在一百萬元以上的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”。
擴(kuò)展資料:?
《關(guān)于妨害信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》相關(guān)法條:
第九十五條 發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)認(rèn)定和核銷管理工作,及時確認(rèn)并核銷。信用業(yè)務(wù)的呆賬認(rèn)定依據(jù)、認(rèn)定范圍、核銷條件等遵照國家有關(guān)部門的規(guī)定執(zhí)行。
發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo),適時采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。明確計(jì)量模型的使用范圍。相關(guān)準(zhǔn)備金計(jì)提遵照國家有關(guān)部門的規(guī)定執(zhí)行。
第九十七條 發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)信用業(yè)務(wù)發(fā)展問題,使用計(jì)量模型輔助開展信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,制定模型開發(fā)、測試、驗(yàn)證、重檢、調(diào)整、監(jiān)測、維護(hù)、審計(jì)等相關(guān)管理制度。
參考資料來源:百度百科-《關(guān)于妨害信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》
POS刷卡是一種普及率很高的支付方式,但是很多人對于POS刷卡的余額管理一直存在疑問,將探討POS刷卡的余額管理,從而回答“POS刷卡能出剩多少錢”的問題。 1. POS刷卡的余額是什么? POS刷卡的余額是指消費(fèi)者在使用POS刷卡時,消費(fèi)金額超過其POS刷卡賬戶余額時,需要付出的差額。 2. POS刷卡余額可以管理嗎? POS刷卡余額可以管理,消費(fèi)者可以在使用POS刷卡時,充值POS刷卡賬戶,以便消費(fèi)。此外,消費(fèi)者也可以在使用POS刷卡時,選擇支付寶、微信支付等其他支付方式,以確保其POS刷卡賬戶余額充足。 3. POS刷卡余額可以出剩多少錢? POS刷...
點(diǎn)刷POS機(jī)的藍(lán)牙怎么連接 1、對于咱們個人用戶來說,申請銀聯(lián)POS機(jī)基本上是申請個人用的手刷機(jī),而之前市面上大部分手刷機(jī)都是通過藍(lán)牙連接智能手機(jī)后進(jìn)行套xian的。那么,這種藍(lán)牙POS機(jī)連接套xian的步驟是怎樣操作的呢?下面我們就一起來看看吧! 2、1.首先要在智能手機(jī)上下載該款藍(lán)牙POS機(jī)的APP軟件,然后進(jìn)行注冊登錄; 3、2.注冊登錄后進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證、信用和結(jié)算銀行綁定; 4、3.然后進(jìn)行POS機(jī)設(shè)備綁定,直接打開手機(jī)藍(lán)牙和POS機(jī)終端,點(diǎn)擊app主頁面的終端綁定,然后藍(lán)牙搜索該設(shè)備名稱,點(diǎn)擊連接即可綁定成功。 5、4.設(shè)備綁定...
POS機(jī)是現(xiàn)代商業(yè)中不可或缺的一種支付工具,它可以幫助商家輕松快捷地完成交易。假如你在諸城市開設(shè)了商鋪,那么申請POS機(jī)是必不可少的一項(xiàng)工作。我們就來詳細(xì)了解一下諸城市POS機(jī)的申請步驟。 第一步,選擇銀行。諸城市有多家銀行提供POS機(jī)申請服務(wù),如中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行等。你可以根據(jù)自己的需求和預(yù)算選擇一個適合自己的銀行。 第二步,準(zhǔn)備材料。在申請POS機(jī)時,需要提供一些必要的材料,如營業(yè)執(zhí)照、身份zheng證、銀行等。假如你是個體工商戶,還需要提供稅務(wù)登記證和經(jīng)營許可證等。 第三步,填寫申請表。在選擇好銀行...