POS機(jī)可以借用的嗎
1、您好!安全起見,最好不要外借。不知道樓主用的是那種類型的POS機(jī),假如是可以刷銀行的你堅(jiān)決不要外借,因?yàn)殂y行給你裝機(jī)的時(shí)候登記的是你的名字,假如除了問題,責(zé)任是由你來(lái)負(fù)的,而且本人估計(jì),能跟銀行扯上問題的也都是大問題,估計(jì)責(zé)任會(huì)很大。至于普通的收銀機(jī),建議你也不要外借,因?yàn)镻OS機(jī)里有你自己商店的營(yíng)業(yè)信息,我相信每個(gè)店主都不希望自己的營(yíng)業(yè)信息外泄吧!
2、POS機(jī)可以借給別人營(yíng)業(yè)使用嗎?0
3、不可以。檢察官提醒,廣大市民切勿出借自己的身份信息幫助他人開設(shè)POS機(jī),以免助長(zhǎng)非法套xian等違法犯罪行為。防范POS機(jī)套xian需要多方形成合力,人民銀行、銀監(jiān)會(huì)要強(qiáng)化對(duì)銀行體系的金融業(yè)務(wù)監(jiān)督,工商行政管理部門要加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)特約商戶的規(guī)范管理。
4、檢察官介紹,利用POS機(jī)非法套xian的案件之所以多發(fā),與銀行體系內(nèi)部的工作機(jī)制不盡合理,信用監(jiān)督管理制度尚不完善有關(guān),總體上呈“重發(fā)卡、輕管理”的現(xiàn)象。部分POS機(jī)提供商一味看重從每單刷卡中獲得的收益,在POS機(jī)管理上存在監(jiān)督不全面、反應(yīng)不及時(shí)的問題。
5、收單銀行與發(fā)卡銀行存在利益不一致的問題,更側(cè)重于希望獲得與收單相伴的金融業(yè)務(wù)往來(lái),從而占用結(jié)算沉淀存款,發(fā)現(xiàn)的信用套xian的嫌疑和線索時(shí)往往怠于追究。即使是同一家銀行,發(fā)卡職能往往放在垂直管理的信用中心,而收單職能往往在各地分支行。
6、明知他人以虛構(gòu)交易等方式非法套取現(xiàn)金,仍然提供POS機(jī)供他人非法套xian,獲利100萬(wàn)余元。經(jīng)合肥市廬陽(yáng)區(qū)檢察院提起公訴,被告人夏某、汪某均被合肥市廬陽(yáng)區(qū)一審以非法經(jīng)營(yíng)罪判處刑罰。
7、2012年2月,夏某以通訊器材經(jīng)營(yíng)部名義向銀行申領(lǐng)了一臺(tái)POS機(jī)。2014年8月底,汪某找到夏某,稱自己的朋友(另案處理)想借一臺(tái)POS機(jī)刷卡套xian,并承諾將付給高額手續(xù)費(fèi),夏某遂同意。8月30日,夏某與汪某一同將POS機(jī)、網(wǎng)銀U盾送至滁州市交給了汪某的朋友。
8、2014年8月30日、31日,汪某的朋友伙同他人,在無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)的問題下,采取虛構(gòu)交易的方式,分別使用5張信用在夏某的POS機(jī)上連續(xù)刷卡34筆,交易金額高達(dá)496萬(wàn)余元。其中198萬(wàn)余元被轉(zhuǎn)出,其余部分未來(lái)得及轉(zhuǎn)出即被銀行凍結(jié)。夏某、汪某二人從中獲得“手續(xù)費(fèi)”共計(jì)1089800元。
9、參考資料來(lái)源:人民網(wǎng)-男子成立多家公司申請(qǐng)POS機(jī)借他人非法套xian被公訴
10、參考資料來(lái)源:人民網(wǎng)-出借POS機(jī)供他人非法套xian非法獲利100萬(wàn)余元
是否借用他人POS機(jī)刷信用
1、現(xiàn)在,日益壯大的第三方支付機(jī)構(gòu)逐漸侵入銀行收單市場(chǎng),有數(shù)據(jù)顯示,銀行占收單市場(chǎng)交易量的70%,第三方支付機(jī)構(gòu)占30%。
2、作為收單市場(chǎng)的新晉力量,第三方支付機(jī)構(gòu)必須抓緊時(shí)機(jī)擴(kuò)大布放規(guī)模。然而,個(gè)別第三方支付在推廣個(gè)人POS機(jī)時(shí),為信用套xian埋下了隱患。
3、有讀者向北京商報(bào)記者反映,個(gè)人移動(dòng)POS機(jī),可以用信用刷卡,將資金導(dǎo)入到借記卡中。持卡人只要繳納1%的刷卡手續(xù)費(fèi),就能將卡內(nèi)資金輕而易舉地“偷”出來(lái)。
4、違反國(guó)家規(guī)定,有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一、擾亂市場(chǎng)秩序,情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
5、情節(jié)特別嚴(yán)重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):
6、(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;
7、(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的;
8、(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的,或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;
9、(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。
10、根據(jù)《關(guān)于妨害信用管理刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問題的解釋》:

11、第二條明知是偽造的空白信用而持有、運(yùn)輸十張以上不滿一百?gòu)埖模瑧?yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第一項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”。
12、非法持有他人信用五張以上不滿五十張的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第二項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”。
13、有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量龐大”:
14、(一)明知是偽造的信用而持有、運(yùn)輸十張以上的;
15、(二)明知是偽造的空白信用而持有、運(yùn)輸一百?gòu)堃陨系模?/p>
16、(三)非法持有他人信用五十張以上的;
17、(四)使用虛假的身份zheng明騙領(lǐng)信用十張以上的;
18、(五)出售、申請(qǐng)、為他人提供偽造的信用或者以虛假的身份zheng明騙領(lǐng)的信用十張以上的。
19、違背他人意愿,使用其居民身份zheng、軍官證、士兵證、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證、護(hù)照等身份zheng明申領(lǐng)信用的。
20、或者使用偽造、變?cè)斓纳矸輟heng明申領(lǐng)信用的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第三項(xiàng)規(guī)定的“使用虛假的身份zheng明騙領(lǐng)信用”。
21、參考資料來(lái)源:百度百科-信用套xian
自己的POS機(jī)刷別人的信用可以嗎
用別人的信用刷可以的,但自己的POS機(jī)不能刷自己的信用,會(huì)被認(rèn)定為套xian交易而封機(jī)封卡,嚴(yán)重的在法律上會(huì)認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)、涉及違反刑法;參看健康使用信用主要注意如下事項(xiàng):
1、持卡人在日常消費(fèi)中可以盡量多用信用支付,尤其是增加大額消費(fèi)的支出(批發(fā)類消費(fèi)除外,頻繁支付批發(fā)類消費(fèi)不但不利于提高信用額度,還可能有非法套xian的嫌疑)。
2、在連續(xù)消費(fèi)幾個(gè)月之后,可以主動(dòng)向銀行提出申請(qǐng),卡部會(huì)根據(jù)持卡人消費(fèi)記錄決定是否需要提高額度。額度調(diào)高后,使用一段時(shí)間,大約三個(gè)月后,可以再次向銀行提出申請(qǐng),逐步提高信用額度。
3、提供資產(chǎn)收入證明主動(dòng)向銀行提供資產(chǎn)收入證明,且提供的證明材料越詳細(xì),收入越高,獲得銀行審批的信用額度可能就會(huì)越高。
4、按時(shí)全額還款每月盡量按時(shí)全額還款。還款問題是信用記錄的重要一項(xiàng),持卡人應(yīng)盡量避免因還款不及時(shí)而超出免息期支付利息,否則不但不利于提升信用額度,還有可能產(chǎn)生信用記錄的污點(diǎn)。
5、臨時(shí)提升額度有大額消費(fèi)的需求,可以臨時(shí)向銀行提出臨時(shí)提升額度。一般期限為一個(gè)月,有的銀行則會(huì)在節(jié)假日主動(dòng)提高信用額度。持卡人提出額度提升要求后,銀行會(huì)通過審核持卡人的消費(fèi)需求和以往用卡記錄來(lái)決定最終額度提高范圍。
POS機(jī)套xian信用是犯罪,不論是否使用自己的POS機(jī)套xian都是違法的。銀行不允許使用自己的POS機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞,假如次數(shù)少于3次,金額少于1萬(wàn)元,銀行可能不會(huì)追究。這時(shí),兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。
POS機(jī)套xian POS機(jī)套xian本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,使發(fā)卡機(jī)構(gòu)不能判斷持卡人的正常信用狀況和信用的使用問題。POS機(jī)套xian已成為銀行犯罪金額最高的犯罪形式,且呈逐年上升趨勢(shì)。
這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序,給金融安全帶來(lái)龐大風(fēng)險(xiǎn),而且容易滋生地下金融活動(dòng),影響社會(huì)穩(wěn)定。信用套xian行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用業(yè)務(wù),在程序上沒有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡,只需要提交身份zheng復(fù)印件和一張名片。
在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上,有許多知名的品牌提供POS機(jī),其中十大品牌包括諸如海信、聯(lián)想、華為、中興、小米、OPPO、vivo、魅族、蘋果和三星等,但是在選擇POS機(jī)時(shí),消費(fèi)者往往會(huì)關(guān)心哪個(gè)品牌的POS機(jī)更安全。 什么品牌POS機(jī)最安全 從安全性的角度考慮,目前來(lái)看蘋果和三星這兩個(gè)品牌的POS機(jī)在市場(chǎng)上被認(rèn)為是最安全的,這主要是因?yàn)樗鼈冊(cè)谟布蛙浖矫嫱度肓舜罅抠Y源,采用了先進(jìn)的技術(shù)和安全措施來(lái)保護(hù)用戶的隱私和數(shù)據(jù)安全。 蘋果和三星這兩個(gè)品牌在硬件安全方面做得非常出色,它們的POS機(jī)采用了先進(jìn)的芯片技術(shù),如蘋果的T2芯片和三星的Knox安...
1、商戶名稱的定義 商戶名稱指的是商家或企業(yè)在使用POS機(jī)進(jìn)行收款時(shí)填寫的公司名、品牌名或店鋪名。該名稱是商家在消費(fèi)者心中的重要形象標(biāo)識(shí)之一、對(duì)提升商家形象和信譽(yù)具有非常重要的作用。 商戶名稱的構(gòu)成應(yīng)當(dāng)符合公司名稱、品牌名稱或店鋪名稱的相關(guān)規(guī)定,同時(shí)不能違背商業(yè)倫理和法律法規(guī)的規(guī)定,如不得侵犯他人知識(shí)產(chǎn)權(quán)、不得涉及淫穢、低俗、隱私等內(nèi)容。 商戶在填寫商戶名稱時(shí),還需要盡量保證名稱的準(zhǔn)確性,以免造成消費(fèi)者的誤解,影響商家的信譽(yù)和形象。 2、商戶名稱填寫的規(guī)定 商戶在填寫商戶名稱時(shí),需要遵守以下幾點(diǎn)規(guī)定: ...
有積分的POS機(jī)和沒積分的有什么區(qū)別 有積分無(wú)積分實(shí)際上取決于發(fā)卡行是否認(rèn)可你刷的某一筆交易的價(jià)值\x0d\x0a什么是價(jià)值高呢?就是POS是休閑娛樂餐飲類的,商家的手續(xù)費(fèi)會(huì)給發(fā)卡行一部分分成。\x0d\x0a什么是價(jià)值低呢?就是一些特殊行業(yè)的商家,由于自己是公益性質(zhì)的,或者是國(guó)有醫(yī)院,或者是微利行業(yè)屬性,手續(xù)費(fèi)低,給發(fā)卡行的錢也很低,發(fā)卡行的收入不能支撐贈(zèng)送你積分了。\x0d\x0a假如你總是刷低價(jià)值的商戶,那么銀行認(rèn)為你這個(gè)用戶從大數(shù)據(jù)分析的角度,對(duì)他們的價(jià)值不高,那么你就不會(huì)輕易的被提升...