POS機(jī)套xian算犯法嗎
POS機(jī)套xian信用是犯罪，不論是否使用自己的POS機(jī)套xian都是違法的。銀行不允許使用自己的POS機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，假如次數(shù)少于3次，金額少于1萬(wàn)元，銀行可能不會(huì)追究。這時(shí)，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。
POS機(jī)套xian本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)不能判斷持卡人的正常信用狀況和信用的使用問(wèn)題。POS機(jī)套xian已成為銀行犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢(shì)。這不僅擾亂了國(guó)家金融秩序，給金融安全帶來(lái)龐大風(fēng)險(xiǎn)，而且容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定。信用套xian行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國(guó)內(nèi)各大銀行爭(zhēng)相拓展信用業(yè)務(wù)，在程序上沒(méi)有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請(qǐng)浦卡，只需要提交身份zheng復(fù)印件和一張名片。
1、是非法中介，商家用POS機(jī)套xian。犯罪分子申請(qǐng)POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后，應(yīng)向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi)，扣除支付給銀行的信用扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶信用結(jié)算，竊取銀行信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份zheng申請(qǐng)信用和POS機(jī)后，通過(guò)信用購(gòu)物的方式獲得商戶POS機(jī)的小票子，并利用上面反映的商戶POS機(jī)的信息，通過(guò)一些技術(shù)手段，將犯罪嫌疑人帶來(lái)的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種問(wèn)題下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易，幫助患者人提取銀行資金，并對(duì)非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。
信用可以刷POS機(jī)嗎
信用可以刷POS機(jī)，通過(guò)POS機(jī)刷卡消費(fèi)是主要的信用使用方式。
不過(guò)需要注意，不能用自己的POS機(jī)刷自己的信用，因?yàn)檫@樣的操作有可能會(huì)涉及到非法套xian，非法套xian是指通過(guò)虛假交易改變資金的用途，將套xian的資金用于非法用途。這樣不僅會(huì)擾亂正常的金融秩序，還會(huì)對(duì)持卡人的信用記錄產(chǎn)生嚴(yán)重的影響。
POS系統(tǒng)基本原理是先將商品資料創(chuàng)建于計(jì)算機(jī)文件內(nèi)，透過(guò)計(jì)算機(jī)收銀機(jī)聯(lián)機(jī)架構(gòu)，商品上之條碼能透過(guò)收銀設(shè)備上光學(xué)讀取設(shè)備直接讀入后(或由鍵盤(pán)直接輸入代號(hào))馬上可以顯示商品信息(單價(jià)，部門，折扣…)加速收銀速度與正確性。
每筆商品銷售明細(xì)資料(售價(jià)，部門，時(shí)段，客層)自動(dòng)記錄下來(lái)，再由聯(lián)機(jī)架構(gòu)傳回計(jì)算機(jī)。經(jīng)由計(jì)算機(jī)計(jì)算處理即能生成各種銷售統(tǒng)計(jì)分析信息當(dāng)為經(jīng)營(yíng)管理依據(jù)。
POS機(jī)是通過(guò)讀卡器讀取銀行上的持卡人磁條信息，由POS操作人員輸入交易金額，持卡人輸入個(gè)人識(shí)別信息(即密碼)，POS把這些信息通過(guò)銀聯(lián)中心，上送發(fā)卡銀行系統(tǒng)，完成聯(lián)機(jī)交易，給出成功與否的信息，并打印相應(yīng)的票據(jù)。
POS的應(yīng)用實(shí)現(xiàn)了信用、借記卡等銀行的聯(lián)機(jī)消費(fèi)，保證了交易的安全、快捷和準(zhǔn)確，避免了手工查詢黑名單和壓?jiǎn)蔚确彪s勞動(dòng)，提高了工作效率。
磁條卡模塊的設(shè)計(jì)要求滿足三磁道磁卡的需要，即此模塊要能閱讀1/2、2/3、1/2/3磁道的磁卡。
通訊接口電路一般由RS232接口，PINPAD接口，IRDA接口和RS485等接口電路組成。RS232接口一般為POS程序下載口，PINPAD接口一般為主機(jī)和密碼鍵盤(pán)的接口，IRDA接口一般為手機(jī)和座機(jī)的紅外通訊接口。接口信號(hào)一般都是由一個(gè)發(fā)送信號(hào)、一個(gè)接收信號(hào)和電源信號(hào)組成。
MODEM板由中央處理模塊、存儲(chǔ)器模塊、MODEM模塊、電話線接口組成。首先，POS會(huì)先檢測(cè)/RING和/PHONE信號(hào)，以確定電話線上的電壓是否可以使用，交換機(jī)返回可以拔號(hào)音，POS拔號(hào)，發(fā)送燈閃動(dòng)，開(kāi)始拔號(hào)，由通訊協(xié)議確定交換機(jī)和POS之間的信號(hào)握手確認(rèn)等，之后才開(kāi)始POS的數(shù)據(jù)交換，信號(hào)通過(guò)MODEM電路收發(fā)信號(hào);完成后掛斷，結(jié)束該過(guò)程。
用POS刷卡套xian違法嗎
用POS機(jī)套xian是違法的，可構(gòu)成信用詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪等罪名。套xian，套取現(xiàn)金的簡(jiǎn)稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。POS機(jī)套xian是一種欺騙銀行的行為，本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的貸款，這在某種程度上涉嫌虛構(gòu)事實(shí)的貸款詐騙。
一、哪些行為會(huì)被認(rèn)為是套xian呢：
1.用跳碼的POS機(jī)刷卡，跳到公益類商戶，發(fā)卡行賺不到了，最終會(huì)導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額套xian，經(jīng)常一次性刷爆信用。
3.經(jīng)常在非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡，一般來(lái)說(shuō)，正常營(yíng)業(yè)時(shí)間為9:00-22:00。
實(shí)際上，銀行假如認(rèn)定你有套xian行為，或者懷疑你有套xian行為，在不損害銀行利益的前提下，對(duì)你采取的行動(dòng)是降額或者封卡，假如對(duì)銀行構(gòu)成了重大金融損失，會(huì)有相應(yīng)的法津法規(guī)來(lái)處理。
一是專門實(shí)施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營(yíng)行為。
二是在開(kāi)展正常的銷售經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí)，實(shí)施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營(yíng)行為。
三是在改造的車輛上實(shí)施POS機(jī)套xian的非法經(jīng)營(yíng)行為。
商家收入假如信用持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時(shí)商戶收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行套xian，就是一般說(shuō)的信用非法套xian。而對(duì)于用POS機(jī)套xian的商家來(lái)說(shuō)，一般會(huì)收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是套xian收費(fèi)，2%是代還款收費(fèi)。假如一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬(wàn)元，那么商家就可以坐擁30萬(wàn)元的收入。
《刑法》第一百九十六條規(guī)定:有下列情形之一、進(jìn)行信用詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額龐大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別龐大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn):
(─)使用偽造的信用，或者使用以虛假的身份zheng明騙領(lǐng)的信用的;
(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。信用并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。
隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，二維碼、NFC等支付方式越來(lái)越普及拉卡拉支付，消費(fèi)者的支付方式也有了更多的選擇。多樣化的支付方式促使市場(chǎng)對(duì)智能POS的需求激增。作為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方支付公司，拉卡拉智能POS機(jī)市場(chǎng)份額繼續(xù)保持行業(yè)第一、應(yīng)用場(chǎng)景覆蓋零售、餐飲、保險(xiǎn)、酒店、旅游、教育、房地產(chǎn)等行業(yè)。 相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2017年中國(guó)本土生活O2O整體市場(chǎng)規(guī)模達(dá)到9992.億元。其中，店內(nèi)O2O市場(chǎng)規(guī)模7611.9億元，占比76.2%，店內(nèi)線下支付仍是本地生活服務(wù)的主要支付場(chǎng)景。此外，線下支付用戶中，35.1%的用戶表示更多使用移動(dòng)支付，31.8%的...
1、設(shè)備介紹 合肥海科融通POS機(jī)是一種移動(dòng)支付設(shè)備，外形小巧便攜，能自動(dòng)讀取芯片卡和磁條卡。它通過(guò)與手機(jī)連接，可以實(shí)現(xiàn)一些基本的支付功能，如支付寶和微信支付等。同時(shí)，設(shè)備還可以讀取智能卡，并且設(shè)備具備加密技術(shù)，支付步驟安全可靠。接下來(lái)，將介紹怎么使用合肥海科融通POS機(jī)。 2、怎么使用 首先，為了使用合肥海科融通POS機(jī)，需要下載一個(gè)APP并與設(shè)備連接。其次需要插入智能卡或信用。假如是信用，則需輸入密碼或者驗(yàn)證指紋。借助設(shè)備，用戶可以完成一些常見(jiàn)的支付步驟，例如收款、退款、沖正等操作。在完成支付后，設(shè)備將會(huì)...
1、了解POS機(jī)注銷的原因 在注銷POS機(jī)之前，你首先需要了解為什么要注銷。可能是由于賣家身份的轉(zhuǎn)移或設(shè)備的問(wèn)題等。詳細(xì)原因影響了注銷POS機(jī)的方式。 假如你要注銷POS機(jī)的原因是由于設(shè)備出現(xiàn)故障，需要更換POS機(jī)，那么注銷任務(wù)就比較簡(jiǎn)單，只要按照下面的步驟執(zhí)行即可。 然而，假如你是在轉(zhuǎn)移POS機(jī)，那么你需要將之前已經(jīng)注冊(cè)過(guò)的POS機(jī)注銷，以便于新賣家可以注冊(cè)使用。同樣，假如你是在關(guān)掉現(xiàn)在的生意，那么將POS機(jī)注銷就會(huì)讓未經(jīng)授權(quán)的用戶不能使用。 2、備份數(shù)據(jù) 在注銷POS機(jī)之前，你需要考慮備份數(shù)據(jù)。這個(gè)步驟非常重要，因?yàn)樵谧?..
