POS機大忌:多家銀行儲蓄卡被封,怎么避免觸發風控
每一家銀行的都有自己的風控體系，信用有，儲蓄卡也有。
招商銀行可以說是風控系統相當健全，對儲蓄卡的反洗錢風控體系同樣是特別嚴格。
根據持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設銀行、興業銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結封卡，根據分析被凍結的原因是因為觸發央行反洗錢系統的嚴格監管！
監管機構是怎么進行風險排查的？
中國互聯網金融協會給出了答案：
此前，為推動行業反洗錢工作經驗交流，中國互聯網金融協會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領域的會員單位征集反洗錢實踐案例。
據中國互聯網金融協會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統計數據，重點是銀行接受第三方支付轉入的交易，銀行POS交易，銀行分散轉入、集中轉出交易以及夜間交易，一旦排查發現符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業務。
1、鑒于單筆資金龐大，資金快進快出，不留余額，連續多日發生類似交易，交易金額與其身份問題不匹配，資金過渡性質十分明顯，經分期研判，認定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。
2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉走
3、交易呈現分散轉入、集中轉出特點，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉入銀行的交易
因此，一定要避免入坑，不要大進大出，不僅信用要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續刷卡導致連續進賬；定期交易量滿一百萬更換結算卡，將風險降低最小。
怎么避免POS機結算卡被風控
1、最好是使用大銀行的卡。POS機都是每一筆自動秒到。所以盡量的控制自己的交易筆數。單筆的資金交易量過大，這種問題同樣是要盡量去避免的，最后就是自己的交易金額與自己的的身份問題不匹配，這也會導致被風控。
2、貸款，意思是銀行、信用合作社等機構借錢給用錢的單位或個人，一般規定利息、償還日期。廣義的貸款指貸款、貼現、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會擴大再生產對補充資金的需要，促進經ji的發展，同時，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。
3、風險控制是指風險管理者采取各種措施和方式，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或風險控制者減少風險事件發生時造成的損失。
4、風險回避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。簡單的風險回避是一種最消極的風險處理辦法，因為投資者在放棄風險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標收益。
5、損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失?？刂频碾A段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實際發生的損失。
6、風險轉移，是指通過契約，將讓渡人的風險轉移給受讓人承擔的行為。通過風險轉移過程有時可大大降低經ji主體的風險程度。風險轉移的主要形式是合同和保險。
7、風險自留，即風險承擔。也就是說，假如損失發生，經ji主體將以當時可利用的任何資金進行支付。風險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。
8、無計劃自留。指風險損失發生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當經ji主體沒有意識到風險并認為損失不會發生時，或將意識到的與風險有關的最大可能損失顯著低估時，就會采用無計劃保留方式承擔風險。
辦銀聯POS機有風控保證金1500嗎
你好，不知道樓主是辦的銀行的還是第三方的POS機呢？申請銀行的POS機需要提供營業5證和全套證件申請，時間比較長費率比較高也比較麻煩，銀行是收取一定比例的保證金的。假如是第三方支付公司的，現在基本上多是用的無線移動POS機，多是一次買斷終身使用的，從事這個行業幾年了，像拉卡拉隨行付中匯等等排前做得很好的POS機多不用放保證金的，一次買段終身使用的。因為現在競爭激烈，POS機本身就不貴裝得高的也就1000多點，就算收保證金也收不到1500呀，個人分析是不可信的。千萬要了解清楚了，市面上很多二清機公司的，很亂。打著POS機免費收取保證金的方式攬業務，很危險的。希望可以幫到你，望采納
根據POS機申請網分析，商家在線申請申請POS機以便開始接受電子支付方式，而POS機作為商家接收現金和電子支付的重要設備，也得到了廣泛應用，在眾多的POS機品牌中，拉卡拉以其優質的產品和服務，成為了消費者的首選，本文將從三個方面對拉卡拉個人正規POS機品牌進行詳細排名。 產品質量 1、安全性 拉卡拉POS機在安全性方面有著嚴格的保障，拉卡拉采用了國內領先的加密技術，確保了交易數據的安全傳輸，拉卡拉還具有防拆機、防刷卡等多重安全防護功能，有效保護了商家的資金安全，拉卡拉還提供了完善的售后服務，一旦發生異常問題，可以...
買房用的POS機刷卡,但是那個回執單丟了怎么辦 1、假如萬一發生，你也可以用銀行匯款記錄、合同履行實際問題等作為證據。最低限度你可以在發生訴訟時要求出具《調查令》讓律師查閱開發商的收據底根和銀行資金往來等。只要發生過的事實，要想抵賴同樣是比較難的。 2、首付POS單等同于買房收據，是你交易房屋依法履行作為買方義務的重要憑證，同樣是財務入帳或稅務申報的重要憑證。 房子首付POS單丟了有什么影響 1、首付POS單等同于買房收據，是交易房屋依法履行作為買方義務的重要憑證，同樣是財務入帳或稅務申報的重要憑證。假如不需要...
根據POS機申請網分析，商家在線申請申請POS機以便開始接受移動支付方式，而為了滿足商家的需求，拉卡拉和銀聯商務等公司推出了各種類型的POS機，本文將詳細介紹免費拉卡拉POS機申請官網及銀聯商務POS機官網申請方式，幫助商家了解怎么選擇合適的POS機。 免費拉卡拉POS機申請官網 1、官網介紹 拉卡拉成立于2005年，是中國領先的綜合性金融服務提供商，致力于為小微企業和個人提供一站式金融服務，拉卡拉POS機是一款集收款、付款、轉賬、查詢等功能于一體的智能POS機，廣泛應用于餐飲、零售、物流等多個行業。 2、免費申請條件 (1)具有...
